凭借平台优势、自身沉淀的行业经验和自主研发能力,打造行业首家机构投资研究系统【投研通】,为机构投资者提供全方位投研解决方案。投研通以金融科技为切入点,覆盖基金筛选、基金研究、研报中心、路演中心、组合管理、风险预警六大模块,为机构投资者提供一站式解决方案。形成人+数字化合力的投研支持。上线以来,深受机构投资者、合作伙伴广泛好评。
科技化层面,依托平台金融科技禀赋,加强了主动与量化、AI大模型的深度联合。利用多维度数据信息和AI技术,从数据层、知识层、模型层逐步增强平台的差异化和相对优势,包括基金研究成果及相关数据线上化、投研服务平台化、需求分析智能化等,天天基金机构通的投研能力也向着从信息聚合到知识沉淀、再到智能洞察的创新成长的方向不断努力。
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天天基金机构通的研究团队多年来持续为机构投资者提供优质的研究服务。凭借强大的信息获取分析能力与良好的独家金融机构关系,为机构投资者提供一年超200场的基金经理独家调研服务、超200场的基金经理联合调研服务以及丰富的深度投研报告。在2024年承接定制化需求超过1000余次,其中大型专题研究超过200项。对外主动发布的市场策略系列专题、基金策略系列专题和百大基金经理调研系列深度专题等一系列深度专题报告。
有了以上数据、系统、模型的强大支撑,立足于机构客户业务需要,天天基金机构通围绕交易、风控和运营和投研四大业务场景,打造科技金融服务体系,覆盖投前、投中、投后的交易全流程。能够在资产配置上深度体察市场趋势、客户需求并完善产品供给;在服务上“人与人工智能”有机融合;在风险管控上能够从投前、投中、投后全流程进行管理。提供全链路陪伴服务,快速解决现有业务难点痛点。真正帮助客户提质增效,为机构投资注入新的增长动能。
天天基金机构通精细化服务有三大特征:快速响应、深度研究、定制化支持。基于客户的角度打磨一站式服务方案,九年来累计完成了超过14000余份定制需求。对于机构投资者可以说是做到了高质量的深度服务。
最后的“1”是指1个大模型,也就是东方财富自主研发的妙想大模型。妙想金融大模型经过历时一年的研发迭代,实现了在金融领域比拟人类的模型能力跃迁,演进为业内首个兼具“懂业务、强推理、擅反思”的模型集群。同时,妙想金融大模型锚定金融投研的核心痛点,推进投研场景研发创新,带来下一代智能金融终端,推出了妙想智能投研助理,首度实现了全方位无缝融入投研工作流,引领了从“操作多个工具”到“交给一个助理”的工作范式转变革新。
天天基金机构通以机构投研需求为导向,建立了一套以体系化、科技化为特征的基金投研服务框架体系。
线下方面,天天基金机构通频频与行业协会、资管机构联合举办闭门会议。比如2024年和工商银行合作境内外投融资论坛,与机构投资者一同交流全球资产配置;和保险资管协会共同考察新质生产力产业链,引导保险资金向新质生产力领域注入更多耐心资本,助力科技金融高质量发展等。把最新鲜的投资观点与行业交流传递给客户,持续保持与客户的深度交流与对其需求的敏感体察。
第一个“1”是指1个数据库,也就是母公司东方财富旗下的choice金融终端,拥有海量的权威数据与信息,为金融机构提供全方位的专业数据服务;
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金融科技一直是金融行业高度关注的热门话题。从智能投顾到量化交易,再到区块链技术的应用,科技的每一步发展都是对传统资产管理模式的颠覆与重塑。回顾资管行业发展有三个阶段:第一阶段强调个体能力,第二阶段强调团队能力,而第三阶段将重点发展数智化和人机结合。以往机构投资者所面临的业务痛点、堵点都将随着金融科技的发展来逐步实现打通。比如减少手工操作、提高运营效率;提升投资管理的时效性和精确度,提高决策效率;实现流程化改造等等。伴随着生成式人工智能技术的兴起和成熟,能够掌握并应用这些前沿智能技术,以进一步优化服务,朝着智能化方向迈进,这是资管行业数字化转型的长远和共同目标。
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对于金融科技领域的探索和实践是刻在天天基金机构通发展规划里的基因。其中,凭借独特的1+3+1的技术模式,也就是1个数据库+3个大系统+1个大模型。整合数据、算力及算法,形成人工智能服务平台,全面为客户赋能。
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“3”是指公司自主研发的3大系统:投研通系统、基金通交易系统和债券预警系统。在投研、交易和风险预警上形成合力。帮助机构投资者能够投得快、投得好、投得稳;
“机构通”是天天基金为机构投资者倾力打造的场外基金一站式服务平台。涵盖了以交易和运营为核心的“基金通”系统和以投资研究服务为核心的“投研通”系统两大模块。核心目标是用专业化系统和服务提升机构投资者的投资效率、运营效率,并以优质的投研能力和数据服务能力服务广大机构。自2015年在行业内首创机构业务伊始,天天基金机构通已走过了9个年头。截至2024年6月30日,已经合作156家基金公司,上线余只基金产品,服务商业银行、银行理财子、保险资管、券商资管、信托公司等逾7000家机构投资者。
体系化层面,构建了精细化分类框架下的基金评价体系。从宏观研究出发,定性与定量相结合,搭建资产研究框架,持续跟踪大类资产表现,对全市场基金产品进行精细化专业化分类、多维度量化评估、定性调研评价,持续维护基金产品备选库。
结构化行情下,市场往往愈卷愈烈。而作为行业的头部机构,天天基金机构通正以一种“反内卷”的形式,来积极打造开放的资管新生态。以数据为核心生产要素,以科技为核心生产工具,价值共创,生态共建。联合资管机构为机构投资者提供收益与风险的更优解。让机构投资理财更轻松,这将是天天基金机构通持续践行的发展之路。
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基于对行业环境、客户认知的深刻洞察,天天基金机构通九年来始终视机构投资者需求为己任,以【持续迭代的投研支持、科技服务体系、精细化服务】作为抓手,做好机构投资者的长期陪伴。